Gestion de patrimoine
Pour les dirigeants, un accompagnement patrimonial dédié.
Au-delà de la protection par l'assurance, le Groupe FAJUEL propose, via Convergence Patrimoine, un conseil en gestion de patrimoine dédié aux chefs d'entreprise — pour structurer, optimiser et transmettre.
Pourquoi une entité dédiée ?
Le patrimoine du dirigeant est un métier à part entière.
Assurances Saint André protège vos biens, votre entreprise et vos proches. Mais la structuration d'un patrimoine — professionnel, immobilier, financier — appelle une expertise complémentaire : ingénierie juridique et fiscale, allocation d'actifs, préparation de la cession, transmission.
C'est le rôle de Convergence Patrimoine, filiale du Groupe FAJUEL, qui opère sous l'ORIAS d'Assurances Saint André. Cette architecture vous garantit un cadre réglementaire strict et un interlocuteur cohérent au sein d'un même groupe.
Nos 3 piliers
Une méthodologie éprouvée, adaptée à votre situation.
Structuration holding
Mise en place et pilotage de holdings patrimoniales pour optimiser la détention de vos participations et préparer la transmission.
Optimisation patrimoniale
Diversification, allocation d'actifs, immobilier, assurance-vie : construction d'une stratégie patrimoniale globale et cohérente.
Préparation à la cession
Anticipation fiscale, pacte Dutreil, apport-cession : sécurisez la cession de votre entreprise et l'après-cession de votre patrimoine.
Cadre réglementaire
Un adossement institutionnel solide.
Convergence Patrimoine exerce son activité sous l'immatriculation ORIAS n° 23000788 d'Assurances Saint André et respecte les obligations professionnelles associées (formation continue, RC Pro, garantie financière, devoir de conseil).
- Statut CIF / Courtier en assurances
- Autorité de contrôle : AMF & ACPR
- Conseil rémunéré et transparent
- Suivi documenté sur la durée